Jabatan Perkhidmatan Kewangan Negeri New York (NYDFS) telah mengeluarkan panduan baru yang menyeru bank dan institusi kewangan untuk mengintegrasikan alat analitik blockchain ketika mereka meneroka atau meluaskan ke dalam aktiviti berkaitan cryptocurrency. Tindakan ini mengakui peningkatan penglibatan bank tradisional dalam perkhidmatan aset digital dan menandakan peralihan ke arah pengawasan dan pengurusan risiko yang lebih ketat dalam dunia kewangan crypto yang berkembang pesat.

Alat analitik blockchain membolehkan bank mendapatkan pandangan yang lebih jelas tentang transaksi di seluruh aset digital. Platform ini membantu institusi mengesan aliran dana, menyemak dompet pelanggan, mengesahkan sumber dana, memantau aktiviti mencurigakan, dan mengesan potensi kaitan dengan kewangan haram atau pelanggaran sekatan. Dengan penerapan cryptocurrency yang meluas, NYDFS melihat kemampuan ini sebagai penting – bukan sekadar bermanfaat – untuk pematuhan yang kukuh.

Panduan NYDFS adalah khususnya menarik kerana meluaskan standard yang sebelum ini hanya digunakan untuk syarikat crypto khusus kepada bank arus perdana dan cawangan bank asing yang diluluskan di New York. Ini bererti bahawa menyaring dompet, mengesan transaksi, dan menilai pendedahan kepada penyedia perkhidmatan aset maya kini dianggap sebagai komponen asas dalam program pematuhan bank. Program yang tidak mempunyai kawalan ini boleh dianggap tidak mencukupi semasa tinjauan peraturan.

Ketua Pengarah Adrienne Harris menekankan bahawa apabila bank meningkatkan pendedahan mereka kepada mata wang maya, fungsi pematuhan mesti menyesuaikan diri dengan cepat. Sama ada bank menilai produk crypto baru atau menguruskan risiko melalui hubungan pelanggan, institusi diharapkan untuk mengintegrasikan pemantauan blockchain untuk secara proaktif mengenal pasti, menilai, dan mengurangkan risiko.

Akhirnya, perkembangan ini membawa kedua-dua cabaran dan peluang strategik bagi institusi kewangan. Dengan mengamalkan analitik blockchain, bank bukan sahaja memenuhi jangkaan peraturan tetapi juga mengukuhkan kemampuan mereka untuk menguruskan risiko dan beroperasi dengan berkesan dalam ekosistem kewangan yang berorientasikan digital. Dengan NYDFS menerajui, standard ini mungkin menetapkan nada bagi pengawal selia di tempat lain ketika cryptocurrency terus terintegrasi ke dalam perkhidmatan kewangan arus perdana.