Jabatan Perkhidmatan Kewangan Negeri New York (NYDFS) telah mengeluarkan panduan baru yang menyeru bank dan institusi kewangan untuk mengintegrasikan alat analitik blockchain semasa mereka meneroka atau memperluas aktiviti berkaitan cryptocurrency. Langkah ini mengakui penglibatan yang semakin bertambah dari bank tradisional dalam perkhidmatan aset digital dan menandakan pergeseran ke arah pengawasan dan pengurusan risiko yang lebih ketat di dalam bidang kewangan crypto yang sedang berkembang pesat.

Alat analitik blockchain membolehkan bank mendapatkan pandangan yang lebih jelas tentang transaksi yang melibatkan aset digital. Platform ini membantu institusi menjejak aliran dana, menyemak dompet pelanggan, mengesahkan sumber dana, memantau aktiviti mencurigakan dan mengesan hubungan yang berpotensi dengan kewangan haram atau pelanggaran sekatan. Dengan penerimaan cryptocurrency yang meluas, NYDFS melihat keupayaan ini sebagai penting – bukan sekadar menguntungkan – untuk kepatuhan yang kukuh.

Panduan NYDFS sangat ketara kerana memperluaskan piawaian yang sebelum ini hanya diterapkan kepada syarikat crypto khusus kepada bank arus perdana dan cawangan bank asing yang diberi lesen di New York. Ini bermakna bahawa menyaring dompet, menjejak transaksi dan menilai pendedahan kepada penyedia perkhidmatan aset maya kini dianggap sebagai komponen asas dalam program pematuhan bank. Program yang tidak mempunyai kawalan ini mungkin dianggap tidak mencukupi semasa semakan regulatori.

Pengarah Adrienne Harris menekankan bahawa ketika bank meningkatkan pendedahan mereka kepada mata wang maya, fungsi kepatuhan mesti menyesuaikan diri dengan cepat. Sama ada bank sedang menilai produk crypto baru atau mengurus risiko melalui hubungan pelanggan, institusi dijangka mengintegrasikan pemantauan blockchain untuk secara proaktif mengenal pasti, menilai, dan mengurangkan risiko.

Akhirnya, perkembangan ini menyajikan cabaran dan peluang strategik bagi institusi kewangan. Dengan mengadopsi analitik blockchain, bank tidak hanya memenuhi harapan regulatori tetapi juga menguatkan keupayaan mereka untuk mengurus risiko dan beroperasi dengan berkesan dalam ekosistem kewangan digital yang pertama. Dengan NYDFS yang mengetuai, piawaian ini mungkin menetapkan nada untuk pengawal selia di tempat lain ketika cryptocurrency terus diintegrasikan ke dalam perkhidmatan kewangan arus perdana.